Business Studio
Для консультантов
по управлению
Для руководителей Для IT-специалистов Для специалистов
по качеству
Моделирование
бизнес-процессов
Проектирование
организационной структуры
Создание системы
менеджмента качества
Формирование
регламентирующей документации
(846) 202-19-00

Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации). Версия 7.0

Информация об авторе

Ф.И.О.
Исаев Роман Александрович
Должность
Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере
Партнёр ГК "Современные технологии управления"
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков (АРБ) по стандартам качества банковской деятельности
Контактная информация
E-mail: isaev.ra@bankiram.pro
Подтверждающие документы
Бизнес-модель зарегистрирована в Федеральной службе по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам: Свидетельство № 2010620699 от 22.11.2010

 

Общие сведения о бизнес-модели

Название Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации). Версия 7.0.
Области применения Банковская отрасль, кредитные организации, небанковские кредитные организации, депозитарные центры, регистраторы, клиринговые центры, платёжные системы, брокерские организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды.
Размер организации Бизнес-модель применима для малых, средних и крупных организаций, а также для отдельных бизнес-направлений (блоков).
Описание бизнеса Универсальный коммерческий банк, предоставляющий основные банковские (финансовые) продукты и услуги, как для физических, так и для юридических лиц.
Стоимость Бизнес-модели 89 000 руб.
В течение 1 года после приобретения Бизнес-модели Клиент получает следующие Обновления бесплатно (при условии предоставления Рецензии на Бизнес-модель).
Стоимость обновлений 17 500 руб.
В течение 1 года после приобретения Обновления Клиент получает следующие Обновления бесплатно.
Информационная поддержка 1 год бесплатно.
В рамках информационной поддержки принимаются только вопросы по поиску, извлечению и использованию информации Бизнес-модели.
На методологическую и практическую поддержку проектов бизнес-инжиниринга заключается отдельный договор.
Количество пользователей Количество пользователей Бизнес-модели в организации, на которую заключён договор, не ограничено. Зависит только от количества приобретённых лицензий Business Studio.
Технические требования Для работы с Бизнес-моделью необходимо:
- Business Studio Enterprise последней актуальной версии
- Microsoft SQL Server 2008 или выше (устанавливается автоматически с Business Studio)
- Microsoft Visio 2013 или выше
Правила работы с Бизнес-моделью Бизнес-модель рекомендуется использовать только для просмотра как справочник (эталон) и по её образцу создавать собственную бизнес-модель в отдельной базе данных. Разрешённые способы выгрузки и переноса информации из Бизнес-модели указаны в Правилах /buy/modelshop/rules
Дополнительная информация Перечень изменений и дополнений для новой Бизнес-модели банка 7.0
Отзывы от клиентов-пользователей Бизнес-модели банка
Книга "Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг"
Книга "Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии"
Книга "Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации"
Обучение Проводятся практические семинары
Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление
Business Studio для банкиров: профессиональное организационное развитие и управление
Презентации Видео-презентация: https://www.youtube.com/watch?v=kW8fs4bdLkE.
PDF-презентация "Комплексной типовой бизнес-модели банка. Версия 7.0".
Ближайшая онлайн-презентация "Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)" состоится 19 июня 2017 в 11.00 (Мск).
Заявки следует высылать на адрес mail@businessstudio.ru.

Описание "Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)"

Комплексная типовая бизнес-модель банка (далее Бизнес-модель банка) – это система взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального банка (финансовой организации). Технически она реализована в виде базы данных в программном продукте Business Studio.

Бизнес-модель является эффективным инструментом и информационно-практическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка и любой финансовой организации. Для многих банков она уже стала "настольной банковской энциклопедией" (электронной базой знаний), которая используется непрерывно в течение более 10 лет.

Бизнес-модель может быть успешно использована как банками, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий управления, так и банками, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.

Благодаря большому объёму информации и широкому практическому применению Бизнес-модель будет полезна для многих подразделений банка: управление бизнес-процессов, методологии, информационных технологий, стратегического и организационного развития, качества и стандартизации, персонала, внутреннего контроля, операционных рисков, маркетинга и продаж, проектного офиса, бизнес (продуктовых) подразделений и др.

Практика внедрения предыдущих версий Бизнес-модели банка показала, что она может быть успешно использована не только в банках, но и в других финансовых организациях: депозитарные центры, регистраторы, клиринговые центры, небанковские кредитные организации, платёжные системы, брокерские организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды.
Поскольку Бизнес-модель банка – это в первую очередь управленческий инструмент, то в неё заложена структура и наполнение основных систем управления банка.

1. Система стратегического управления (ССУ)
2. Система управления бизнес-процессами (СУБП)
3. Система управления персоналом и организационной структурой
4. Система менеджмента качества (СМК)
5. Система управления проектами
6. Система оперативного управления и документооборота
7. Система управления операционными рисками
8. Система управления маркетингом
9. Система управления информационными технологиями (ИТ)
10. Система управления финансами

Для каждой системы управления представлены основные её компоненты в виде моделей, документов и информационных справочников, а также различные успешные решения и практические наработки.

Использование Бизнес-модели банка позволяет
Банкам и финансовым организациям

  • Значительно сократить затраты времени и финансов на реализацию проектов и задач организационно-корпоративного развития. Например, разработка и реализация стратегии, описание и оптимизация бизнес-процессов, построение системы менеджмента качества и её сертификация на соответствие стандарту ISO 9001, оптимизация численности персонала и т.д. Не разрабатывать с нуля необходимые модели, документы и базы данных, а использовать Типовые как образец.
  • Благодаря Бизнес-модели банка большую часть проектов и задач можно выполнить собственными силами, т.к. в ней содержатся простые и понятные методики для каждой области менеджмента, подкреплённые примерами.
  • Быстро и качественно обучить бизнес-аналитиков и методологов банка.
  • Минимизировать риски при построении систем управления и реализации проектов за счёт уже апробированных и зарекомендовавших себя на практике решений.
  • Внедрить в деятельность банка новые идеи и успешные практики из банковской отрасли.
  • Тиражировать бизнес и распространить Бизнес-модель банка на филиалы.

Консалтинговым компаниям и системным интеграторам

  • Опорная база для ведения всех проектов управленческого консалтинга. Наличие методик, моделей и документов, адаптированных именно под специфику банковской отрасли,  позволяет в несколько раз повысить эффективность проектов, а также быстро обучать новых специалистов.
  • Конкурентное преимущество по привлечению Клиентов из банковской отрасли.
  • Инструмент для эффективной автоматизации. Бизнес-модель банка позволит разработать более эффективные и адекватные технические задания, технологии и системы, системную архитектуру банка в целом. Возможность использования для анализа автоматизированности банковских процессов.
  • Консультанту теперь не нужно долго изучать специфику банковской отрасли и искать банковских экспертов. Ответы на большинство вопросов можно найти в Бизнес-модели банка.

Ключевые свойства Бизнес-модели банка

  • Разработана в профессиональном программном продукте бизнес-моделирования Business Studio с помощью современных методик бизнес-инжиниринга и менеджмента
  • Разработана на основе систематизации более 10-летного опыта банковской и консалтинговой работы
  • Простота в использовании и понятность структуры Бизнес-модели
  • Полностью на русском языке
  • Отражает практику работы ведущих российских и международных банков
  • Реализует принципы системного и процессного подходов
  • Реальная практическая ценность и уникальность информации
  • Бизнес-модель банка регулярно пополняется новыми элементами и совершенствуется в соответствии с появлением новых решений и практик, стандартов в области качества и управления, особенностей банковского рынка

Обращаем внимание: Бизнес-модель банка содержит только те компоненты (модели и документы), которые заявлены в настоящем описании.

Структура "Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)"

1. Система стратегического управления банка (включая сбалансированною систему показателей BSC / KPI)

Сбалансированная система показателей (BSC / KPI) банка разработана для трёх уровней:

  • Верхний уровень
  • Уровень бизнес-направлений (Розничный бизнес, Корпоративный бизнес, бизнес Private Banking)
  • Уровень бизнес-процессов

Цели и показатели всех уровней (верхний => бизнес-направления => бизнес-процессы) взаимосвязаны между собой с помощью каскадирования (декомпозиции) и образуют единую систему.

1.1. Стратегические цели банка

Дерево (иерархический список) стратегических целей, сгруппированных по 4-м перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты и маркетинг, Процессы и технологии, Персонал и развитие.

К стратегическим целям верхнего уровня в параметрах привязаны Показатели KPI и Проекты.

Путь: "Управление – Цели и показатели – Цели".

1.2. Показатели для стратегических целей банка

Дерево (иерархический список) показателей KPI для стратегических целей банка, сгруппированных по 4-м перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты и маркетинг, Процессы и технологии, Персонал и развитие.

Путь: "Управление – Цели и показатели – Показатели".

1.3. Стратегические карты банка

Стратегические карты, устанавливающие причинно-следственные связи между стратегическими целями. Сбалансированная система показателей BSC / KPI банка содержит 15 стратегических карт.

  • Корпоративная – верхний уровень банка
  • Корпоративный бизнес банка
  • Розничный бизнес банка
  • Private Banking
  • Комиссионный бизнес банка
  • Расчётно-кассовое обслуживание
  • Сберегательные (накопительные) продукты
  • Кредитование
  • Банковские карты
  • Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) 
  • Зарплатные проекты
  • Эквайринг
  • Развитие сети терминалов самообслуживания
  • Развитие системы менеджмента качества банка
  • Антикризисная стратегическая карта (развитие банка в условиях финансово-экономической нестабильности)

Путь: "Управление – Цели и показатели – Стратегические карты".

1.4. Счётные карты, отчёты по целям и показателям

Формируются автоматически в Business Studio на основе материалов данного раздела.

1.5. Описание процесса "Стратегическое управление" банка (см. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка)

1.6. Документы по стратегическому управлению

Нормативные

  • Методика разработки стратегии и сбалансированной системы показателей BSC/KPI банка (версия 2.0)

Формы документов

  • Анкеты для стратегического анализа (9 анкет: SWOT, PEST, BCG и др.)
  • Анкеты для стратегического планирования (8 анкет).

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 1. Система стратегического управления и BSC / KPI"

1.7. SWOT-анализ

  • Справочник "SWOT-анализ" с заполненным перечнем типовых факторов для банка
  • Примеры выполнения SWOT-анализа (анализ сильных и слабых сторон, возможностей и угроз), автоматическая генерация отчёта о результатах анализа в MS Word.

Путь: "Главное меню – Надстройки – SWOT-анализ".

 

2. Система управления бизнес-процессами банка

2.1. Дерево (иерархический список) всех бизнес-процессов банка

Иерархический список всех бизнес-процессов банка до уровня функций, выполняемых сотрудниками.

Для бизнес-процессов верхнего уровня в параметрах указаны "владельцы" (ответственные).

Для некоторых бизнес-процессов указан глоссарий (термины, сокращения, определения) и формируется соответствующий отчёт в MS Word.

2.2. Модели бизнес-процессов и процедур банка

Для моделей бизнес-процессов приняты следующие правила.

  • В нотации "IDEF0" разработаны модели ГРУПП бизнес-процессов, т.е. эти модели содержат перечень самостоятельных независимых бизнес-процессов. Обращаем внимание, что на нотациях "IDEF0" не указаны связи и входы-выходы, т.к. отображаемые на них бизнес-процессы независимы
  • В нотации "Процесс" (Basic FlowChart) разработаны модели бизнес-процессов, для которых подпроцессы образуют "цепочку", т.к. взаимосвязаны по входам-выходам / последовательности
  • В нотациях "Процедура" (Cross Functional Flowchart), "EPC" (Event Process Chain) и "BPMN" (Business Process Model Notation) разработаны модели бизнес-процессов нижнего уровня – технологические карты.

В Бизнес-модель банка входят следующие бизнес-процессы и процедуры:

Название бизнес-процесса / процедуры Номер в дереве процессов Количество технологических
карт (моделей)
Бизнес-процессы банка А0 240
Основные бизнес-процессы банка А1 135
Группа "Обслуживание физических лиц (ФЛ)" А1.1 46
Текущие счёта ФЛ: открытие и закрытие A1.1.1.1 2
Платёжная система: приём (отправление) и выдача денежных переводов А1.1.1.5 2
Вклады ФЛ: открытие и закрытие A1.1.2.1 2
Кредитование ФЛ
- Кредит наличными
- Автокредитование
- Кредитные карты
- Ипотечное кредитование
- Страхование Клиентов потребительского кредитования
А1.1.3 12
Общие и обеспечивающие процедуры по кредитованию
- Мониторинг кредита и финансового состояния заемщика
- Взыскание просроченной задолженности
- Секьюритизация кредитов
- Реструктуризация кредитной задолженности
A1.1.3.7 8
Банковские карты ФЛ (Дебетовая карта) A1.1.4.1 14
Обслуживание VIP-Клиентов A1.1.8 1
Клиентский сервис ФЛ (работа с клиентами и продажи)
- Консультация клиентов и продажи в операционном офисе
- Вторичные продажи и кросс-продажи
- Управление каналами продаж и работа с партнёрами
A1.1.10 5
Группа "Обслуживание юридических лиц (ЮЛ)" А1.2 88
Расчетно-кассовое обслуживание ЮЛ
- Банковские счета
- Валютный контроль и валютные операции
A1.2.1 34
Привлечение денежных средств ЮЛ (Депозиты) A1.2.2 3
Кредитование ЮЛ
- Стандартный кредит
- Кредитная линия
A1.2.3 8
Общие и обеспечивающие процедуры по кредитованию
- Создание / восстановление резерва для кредитов
- Работа с просроченной задолженностью
- Мониторинг и анализ текущего финансового состояния заемщиков
- Работа с бюро кредитных историй
- Контроль поддержания оборотов по счетам заемщиков
- Подготовка справок о кредитах и задолженности по запросам клиентов
- Рассмотрение возможности выдачи кредитного продукта
A1.2.3.8 9
Услуги с пластиковыми картами ЮЛ
- Зарплатные проекты
- Эквайринг
A1.2.4 5
Индивидуальные банковские сейфы ЮЛ (ИБС) A1.2.5 5
Инкассация ЮЛ A1.2.6 2
Дистанционное банковское обслуживание ЮЛ (ДБО) A1.2.7 17
Депозитарная деятельность и ценные бумаги A1.2.8 5
Группа "Инвестиционный бизнес" А1.4 1
Трейдинг - Реализация сделок A1.4.1 1
Обеспечивающие бизнес-процессы банка А2 26
ИТ-обеспечение и связь
- ИТ-обеспечение и связь (типовой процесс)
- Процессы ITIL "Библиотека инфраструктуры информационных технологий" / ITSM "Управление ИТ-обслуживанием"
A2.1 9
Административно-хозяйственное обеспечение
- Выбор поставщиков и закупки
A2.3 1
Обеспечение безопасности
- Обеспечение экономической безопасности (проверка клиентов)
- Обеспечение физической безопасности
A2.4 2
Делопроизводство и документооборот: логистика и хранение документации из операционных офисов банка А2.6 1
Финансовый мониторинг (ПОД / ФТ) A2.7 5
Обеспечение основных процессов банка (операционной деятельности)
- Управление сетью банкоматов
- Управление сетью терминалов самообслуживания
- Функционирование колл-центра банка
- Организация работы процессинг центра
A2.8 8
Управляющие бизнес-процессы банка А3 79
Стратегическое управление A3.1 2
Управление финансами
- Бюджетирование
- Управление инвестициями
- Зачисление входящих клиентских платежей и обработка невыясненных платежей
- Управленческий учёт и отчётность
- Внутрибанковская инкассация
- Управление партнерскими отношениями с банками
A3.2 12
Управление маркетингом и продуктами банка
- Маркетинговые исследования: сбор и анализ требований клиентов к продуктам / услугам банка, исследование удовлетворённости клиентов банка, реализация обратной связи с клиентами
- Разработка и проведение рекламных кампаний, повышение узнаваемости бренда банка
- Управление продуктами банка (полный жизненный цикл продуктов от разработки до снятия с продаж).
A3.3 10
Управление бизнес-процессами и организационное развитие
- Примеры функционально-стоимостного анализа (ФСА) бизнес-процессов: Открытие счёта (2 варианта), Выполнение переводов
- Технология внедрения "Комплексной типовой бизнес-модели банка"
A3.4 4
Управление качеством
- Функционирование системы менеджмента качества банка, анализ СМК со стороны руководства банка
- Обязательные процедуры СМК: управление документацией, управление записями, внутренние аудиты, управление несоответствующей продукцией, корректирующие действия, предупреждающие действия.
- Работа с претензиями клиентов банка
- Управление изменениями и обратная связь по СМК
A3.5 16
Управление персоналом и оргструктурой банка
- Подбор персонала, приём сотрудников на работу, обучение и аттестация сотрудников, кадровые перемещения / изменение условий трудовых договоров, оценка удовлетворённости персонала банка, увольнение сотрудников
- Управление полномочиями
A3.6 7
Управление филиальной сетью банка
- Открытие филиала банка
- Функционирование филиала банка
А3.7 10
Управление рисками (операционными - 2 варианта, репутационными, правовыми, рыночными) А3.8 10
Управление проектами
- Управление проектами развития (типовой процесс)
- Управление проектами (по PMBOK – Project Management Body of Knowledge)
А3.9 8

 

2.3. Показатели (KPI) бизнес-процессов банка

Для следующих бизнес-процессов банка разработаны показатели KPI (без заполнения детальных параметров / карточек).

Основные бизнес-процессы банка

  • Расчётно-кассовое обслуживание: операции (платежи, переводы, кассовые, конверсионные), текущие счета, валютный контроль
  • Вклады (депозиты)
  • Кредитование (общие показатели для всех видов кредитных продуктов)
  • Пластиковые карты (дебетовые)
  • Зарплатные проекты
  • Эквайринг
  • Индивидуальные банковские сейфы (ИБС)
  • Инкассация
  • Дистанционное банковское обслуживание (ДБО)

Обеспечивающие бизнес-процессы банка

  • ИТ-обеспечение и связь, процессы ITIL / ITSM
  • Юридическое обеспечение
  • Управление безопасностью
  • Финансовый мониторинг (ПОД / ФТ)
  • Управление сетью банкоматов
  • Функционирование колл-центра банка

Управляющие бизнес-процессы банка

  • Управление финансами
  • Управление продуктами банка
  • Управление бизнес-процессами и организационное развитие
  • Управление персоналом и оргструктурой банка
  • Управление филиальной сетью банка
  • Управление рисками

Каждый бизнес-процесс содержит в среднем 25-30 показателей качества и результативности (KPI).

Всего в Бизнес-модели банка содержится более 500 показателей KPI для бизнес-процессов банка.

Показатели KPI размещены в отдельном справочнике «Управление – Цели и показатели – Показатели – 3. Показатели бизнес-процессов банка» и сгруппированы в папках по соответствующим бизнес-процессам.

Показатели KPI по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы:

  • Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе (операционные риски)
  • Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса
  • Показатели объёма выхода (входа) бизнес-процесса, результативность
  • Показатели соотношения входов (выходов), эффективность
  • Внутренние показатели бизнес-процесса (стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.д.)
  • Показатели по отказам и претензиям клиентов (регулирующих органов)
  • Показатели, относящиеся к продукту и его параметрам

2.4. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами банка (привязаны файлы)

  • Положение о бизнес-процессах банка
  • Шаблон стандарта бизнес-процесса
  • Соглашение по бизнес-моделированию в Business Studio для банка (типовое)
  • Методика описания бизнес-процессов банка (версия 2.0)
  • Соглашение SLA Управления бизнес-процессов и методологии
  • Методика оптимизации бизнес-процессов банка
  • Методика аудита и доработки бизнес-архитектуры организации в Business Studio

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.1. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами".

2.5. Структурные регламенты по бизнес-процессам и методологии банка (привязаны файлы)

Бизнес-модель банка включает тексты регламентирующих документов, которые необходимы для создания и функционирования Отдела по управлению бизнес-процессами банка, Отдела методологии.

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.2. Структурные регламенты по бизнес-процессам и методологии банка".

  • Положение об Отделе по управлению бизнес-процессами банка
  • Должностная инструкция Начальника отдела по управлению бизнес-процессами банка
  • Должностная инструкция Ведущего специалиста отдела по управлению бизнес-процессами банка
  • Положение о Комитете по управлению бизнес-процессами банка
  • Положение об Отделе методологии

2.6. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию (привязаны файлы)

  • Техническое задание на разработку и внедрение Бизнес-навигатора (HTML-Навигатора) банка
  • Памятка к Бизнес-навигатору (HTML-Навигатору) банка
  • Матрица рабочих групп по СМК / бизнес-процессам
  • Матрица согласования бизнес-процессов банка
  • Анкеты для сбора информации по описанию и актуализации бизнес-процессов (3 анкеты)
  • Анкеты для анализа и оптимизации бизнес-процессов (5 анкет)
  • План проекта по описанию бизнес-процессов банка с помощью Business Studio
  • План полного аудита собственной Бизнес-модели банка в Business Studio
  • Чек-лист аудита бизнес-процесса
  • Приказ по описанию бизнес-процессов в банке

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.3. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию".

2.7. Регламенты бизнес-процессов и процедур банка (формируются автоматически)

Регламенты формируются автоматически для всех бизнес-процессов, имеющих модели (графическое описание) – см. П.2.2. Полнота регламентов зависит от объёма заданных параметров бизнес-процесса и подпроцессов, а также от размера модели.

По бизнес-процессам автоматически формируются различные Отчёты в Business Studio: дерево процессов, диаграммы всех подпроцессов, документооборот, матрица ответственности и др.

2.8. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов)

Для отдельных бизнес-процессов разработаны и привязаны перечни:

  • внутренних нормативных документов банка (положений, порядков, правил, методик и т.д.)  
  • нормативных документов регулирующих органов (Банка России и др.)   

Путь к документам: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.5. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов)".

2.9. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка (без файлов)

Для бизнес-процессов Бизнес-модели банка, имеющих детальное описание, разработаны перечни форм документов и потоков, которые в них циркулируют и являются входами-выходами.

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.6. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка".

2.10. Дополнительные шаблоны отчётов по бизнес-процессам (отчёты генерируются автоматически)

  • Отчёт "Владельцы и аналитики (с указанием ФИО) для группы бизнес-процессов"
  • Отчёт "История изменений процесса и контроль согласования" с указанием версий, изменений, согласователей, замечаний, даты и результатов согласования
  • Отчёт "Автоматизация всех подпроцессов, процедур и функций". Для любого выбранного бизнес-процесса отчёт выводит информацию про автоматизацию всех его подпроцессов, процедур и функций (списки привязанных к подпроцессам программных продуктов, модулей, функций).
  • Отчёт "Лист согласования бизнес-процесса"

 

3. Система управления персоналом и организационной структурой банка

3.1. Организационная структура банка до уровня должностей

Организационная структура представлена в виде Дерева (иерархического списка) и Моделей (организационных диаграмм) для каждой структурной единицы (департамента, управления, отдела).

Организационная структура включает все подразделения и должности, имеющиеся в крупном универсальном банке, предоставляющем основные банковские продукты и услуги.

Организационная структура также включает список типовых Комитетов, Ролей, Рабочих групп и внешних субъектов банка.

3.2. Нормативные документы по управлению персоналом и оргструктурой (привязаны файлы)

  • Методика описания организационной структуры банка
  • Положение об операционном офисе банка нового формата

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления
персоналом и оргструктурой банка – 3.1. Основные нормативные документы по управлению персоналом и оргструктурой".

3.3. Структурные регламенты банка

3.3.1. Структурные регламенты по управлению персоналом (привязаны файлы)

  • Положение о Корпоративном университете (департамент внутреннего обучения)
  • Должностная инструкция Специалиста по обучению персонала (бизнес-тренер)

3.3.2. Положения о подразделениях и должностные инструкции (формируются автоматически)

Положения о подразделениях и должностные инструкции формируются автоматически для всех подразделений и должностей банка.

Полнота структурных регламентов зависит от объёма прописанного в Бизнес-модели банка функционала соответствующей структурной единицы и заданных параметров.

По организационной структуре, подразделениям и должностям автоматически формируются различные Отчёты, установленные в Business Studio: матрица распределения ответственности, дерево организационной структуры (от выбранного уровня иерархии) и др.

3.4. Формы и примеры документов по управлению персоналом и организационной структурой банка (привязаны файлы)

  • Анкеты для описания и актуализации оргструктуры (5 анкет)
  • Анкеты для анализа и оптимизации оргструктуры (3 анкеты)
  • Анкеты для обследования и оптимизации работы службы персонала (3 анкеты)
  • Соглашение SLA (Service Level Agreement) структурного подразделения банка – шаблон
  • Протокол выполнения соглашения SLA (Service Level Agreement)
  • Соглашение SLA службы персонала банка
  • Типовые права, полномочия и ответственность структурных подразделений и должностей банка
  • Карта полномочий руководителя подразделения банка – шаблон

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления
персоналом и оргструктурой банка – 3.3. Формы документов по управлению персоналом и оргструктурой банка".

3.5. Бизнес-процессы по управлению персоналом и организационной структурой

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

3.6. Управление полномочиями сотрудников банка

  • Справочник (каталог) "Типовые полномочия"
  • Справочник "Группы полномочий" (для группировки типовых полномочий)
  • Примеры привязки групп полномочий к должностям в организационной структуре
  • Отчёт "Карточка полномочий должности"
  • Примеры привязки Полномочий к Субъектам (должностям и подразделениям) напрямую (без использования групп полномочий). Подтверждающие полномочия документы и сроки их действия можно указывать на вкладке "Полномочия" в карточке (свойствах) Субъекта (должности или подразделения).
  • Отчёт "Карточка полномочий (без групп)" для Субъектов (должностей и подразделений)

Путь: "Главное меню – Надстройки – Разное"

 

4. Система менеджмента качества (СМК) банка

4.1. Основные нормативные документы СМК банка (привязаны файлы)

  • Политика в области качества
  • Порядок формирования Политики в области качества
  • Руководство по качеству (применительно к банковской отрасли)
  • Положение об СМК банка
  • Методика построения системы менеджмента качества по стандартам ISO 9000 в банке
  • Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в банке
  • Стандарт качества обслуживания в банке

Путь "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.1. Основные нормативные документы СМК банка".

4.2. Стандарты

Путь: "Управление – СМК – Стандарты", "Управление – СМК – Пакеты документации – Документация СМК (формируется автоматически)"

4.2.1. Стандарт ISO 9001:2008

  • Структура и текст стандарта 
  • По каждому разделу (требованию) Стандарта в параметрах указана следующая информация: ответственный за требования раздела, бизнес-процесс по реализации требований раздела, нормативный документ, закрепляющий реализацию требований раздела, запись, отражающая реализацию требований раздела
  • Автоматически формируется Матрица менеджмента качества (ММК), Руководство по качеству и другая документация СМК (в том числе для целей аудита и сертификации)

4.2.2. Стандарт качества обслуживания в банке

  • Структура и текст стандарта

4.2.3. Стандарты АРБ

  • Перечень стандартов качества банковской деятельности (СКБД) Ассоциации Российских Банков (АРБ), без детализации

4.3. Записи и формы документов СМК банка

4.3.1. Дерево (иерархический список) всех записей и форм документов СМК банка

Матрица записей СМК, в которой для каждой записи указано: код, ответственный за ведение, место хранения. Представлена в 2-х вариантах.

  • В виде прикреплённого файла MS Word
  • Формируется автоматически Business Studio на основе всех разработанных компонентов СМК

Путь: "Управление – СМК – Пакеты документации – Документация СМК (формируется автоматически) – Контекстное меню – Отчёты – Перечень записей по качеству".

4.3.2. Записи, требуемые и предусматриваемые стандартом ISO 9001:2008 (привязаны файлы)

Для каждой записи прикреплён соответствующий файл MS Word (образец). Общее количество 45.

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.1. Записи, требуемые стандартом ISO 9001 (файлы)".

Раздел Перечень записей (документов) Количество
Раздел "5. Ответственность руководства" - Запись об анализе СМК со стороны руководства банка 1
Раздел "6. Менеджмент ресурсов" - План обучения персонала банка
- Аттестационные листы
- Журнал ознакомления персонала с нормативными документами (инструктажа)
- Анкета по оценке удовлетворённости персонала банка
- Отчёт по оценке удовлетворённости персонала банка
5
Раздел "7. Процессы жизненного цикла продукции" - Стратегический план по бизнес-процессу банка
- Анкета для сбора показателей бизнес-процесса банка
- Запись о показателях продукта (план-факт)
- Запись о показателях качества обслуживания в банке (план-факт)
- Стратегия управления бизнес-процессами банка
- Запись (отчёт) по выявлению требований к продукции банка
- Запись о результатах анализа требований к продукции банка
- Отчёт о проведении и результатах маркетинговых кампаний
- Анкета по оценке удовлетворённости клиентов банка
- Отчёт по оценке удовлетворённости клиентов банка
- Запись (форма) по обратной связи для клиентов банка
- Запись о входных данных для проектирования и разработки (бизнес-предложение на разработку банковского продукта / услуги)
- Запись о результатах анализа проекта и разработки (протокол по рассмотрению и анализу бизнес-предложения на разработку банковского продукта / услуги)
- Запись о результатах верификации проекта и разработки (протокол разработки и согласования банковского продукта / услуги)
- Запись о результатах валидации проекта и разработки (протокол тестирования,  пилотной эксплуатации банковского продукта / услуги)
- Заявка на изменение
- Отчёт по результатам анализа изменений
- Запись о результатах оценки и отбора поставщиков
- Заявка на закупку
- План (бюджет) закупок
20
Раздел "8. Измерение, анализ и улучшение" - Программа внутренних аудитов СМК банка на год, реестр аудитов
- План внутреннего аудита СМК банка
- Чек-лист (вопросник) для внутреннего аудита СМК банка
- Отчёт по результатам внутреннего аудита СМК банка
- Сообщение (акт) о несоответствии
- Отчет о функционировании и результативности СМК банка (сводный)
- Отчёт по аудиту и измерению бизнес-процессов банка
- Форма претензии для клиентов
- Журнал регистрации и рассмотрения претензий клиентов
- Отчёт по анализу претензий клиентов
- Запись по несоответствующей продукции и предпринятых действиях
- Реестр (журнал) записей по несоответствующей продукции
- Заявка на улучшение СМК банка
- Реестр (журнал) заявок на улучшение СМК банка
- План разработки, актуализации и улучшения СМК банка
- План-отчёт о корректирующих действиях
- Реестр (журнал) отчётов о корректирующих действиях
- План-отчёт о предупреждающих действиях
- Реестр (журнал) отчётов о предупреждающих действиях
19

 

4.3.3. Приказы по проекту построения и организации функционирования СМК (привязаны файлы)

  • Приказ о начале проекта по построению СМК в банке
  • Приказ о создании главной рабочей группы по проекту "СМК"
  • Приказ о создании локальной (экспертной) рабочей группы по этапу проекта "СМК"
  • Приказ о проведении обучения в рамках проекта "СМК"
  • Приказ о проведении внутреннего аудита СМК банка

Для каждого приказа прикреплён соответствующий файл MS Word (образец)

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.2. Приказы по проекту построения и организации функционирования СМК".

4.3.4. Другие важные документы СМК банка (привязаны файлы)

  • Типовой детальный план проекта "Построение системы менеджмента качества по стандартам ISO 9000 в банке"
  • Отчёт по оценочному аудиту СМК банка
  • Матрица расследования претензий Клиентов банка

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.3. Прочие формы и примеры документов".

4.4. Регламенты Службы качества банка (привязаны файлы)

Бизнес-модель банка включает тексты регламентирующих документов, которые необходимы для создания и функционирования Службы качества банка.

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.3. Регламенты Службы качества банка".

  • Положение о Службе качества
  • Положение о Комитете по качеству
  • Положение о Дне качества
  • Должностная инструкция Директора по качеству
  • Должностная инструкция специалиста по СМК
  • Должностная инструкция аудитора СМК
  • Должностная инструкция Начальника отдела по работе с претензиями
  • Должностная инструкция Ведущего специалиста по работе с претензиями

4.5. Модели анализа проблем и карты решений (диаграммы Исикавы, Cause and Effect Diagram)

Анализ проблем и причин (12 моделей)

  • Неудовлетворённость Клиентов банка
  • Неэффективность выполнения проектов
  • Невыполнение показателей продаж подразделениями банка
  • Почему регламенты процессов "не работают"?
  • Почему не реализуются стратегии, цели и показатели?
  • Недостаток времени, перегрузки и задержки в работе
  • Высокая текучесть кадров (частая смена персонала банка)
  • Низкая корпоративная культура и уровень зрелости банка
  • Высокие издержки банка и себестоимость бизнес-процессов (продуктов)
  • Медленное описание бизнес-процессов
  • Большое количество операционных рисков в бизнес-процессах
  • Долгое время выполнения бизнес-процессов

Карты решений (12 моделей)

  • Как повысить удовлетворённость клиентов банка
  • Как обеспечить соблюдение сроков и качества проектов банка (project management)
  • Как повысить продажи банковских продуктов и услуг
  • Как обеспечить исполнение регламентов бизнес-процессов банка
  • Как реализовать все установленные стратегии и цели банка
  • Как повысить эффективность управления рабочим временем (time management)
  • Снижение текучести кадров (частой смены персонала банка)
  • Повышение корпоративной культуры и уровня зрелости банка
  • Снижение издержек и себестоимости бизнес-процессов (продуктов)
  • Как ускорить описание бизнес-процессов
  • Как снизить количество операционных рисков в бизнес-процессах
  • Как ускорить выполнение бизнес-процессов

Путь: "Управление – СМК – Диаграммы Исикавы".

4.6. Аудиты СМК банка

Пример заполнения справочника "Аудиты": карточки аудитов, сообщения о несоответствиях, корректирующие действия. Автоматическое формирование отчётов о результатах Аудитов.
Путь "Главное меню – СМК – Аудиты".

4.7. Процессы и обязательные процедуры СМК

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

 

5. Система управления проектами банка

5.1. Основные нормативные документы по управлению проектами (привязаны файлы)

  • Методика управления проектами в банке
  • Положение о менеджере проекта
  • Положение о рабочей группе проекта

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 5. Система управления проектами – 5.1. Основные нормативные документы по управлению проектами".

5.2. Формы документов по управлению проектами (привязаны файлы)

  • Инициатива на запуск проекта
  • План проекта
  • Отчет о ходе проекта

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 5. Система управления проектами – 5.2. Формы документов по управлению проектами".

5.3. Проекты и программы для достижения стратегических целей банка

Перечень проектов и программ для стратегических целей банка (без заполнения детальных параметров / карточек). Сгруппированы по 4-м перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты и маркетинг, Процессы и технологии, Персонал и развитие.

Путь: "Управление – Проекты".

5.4. Процессы и процедуры по управлению проектами

Перечень разделов и процессов Стандарта по управлению проектами PMBOK. См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

 

6. Система оперативного управления и документооборота банка

6.1. Нормативные документы по оперативному управлению и документообороту (привязаны файлы)

  • Методика оперативного управления бизнес-процессами банка
  • Методика управления временем и личной эффективностью сотрудников банка
  • Положение о документообороте и делопроизводстве
  • Положение о Канцелярии
  • Положение о Секретариате

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 6. Система оперативного управления и документооборота – 6.1. Нормативные документы по оперативному управлению и документообороту"

6.2. Пример по настройке и выполнению рассылки изменений в бизнес-процессе сотрудникам, контроля их согласования

  • Справочники "Рассылки", "Выполненные рассылки".
  • Отчёт "Контроль согласования" с указанием версий, согласователей, замечаний, даты и результатов согласования. Вызывается для каждого бизнес-процесса / процедуры.

 

7. Система управления операционными рисками банка

7.1. Нормативные документы по управлению операционными рисками (привязаны файлы)

  • Методика управления операционными рисками банка (версия 3.0)
  • Должностная инструкция Директора департамента рисков
  • Положение об Отделе операционных рисков

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 7. Система управления операционными рисками – 7.1. Нормативные документы по управлению операционными рисками"

7.2. Справочник "Операционные риски"

  • Перечень типовых операционных рисков банка (более 30)
  • Для некоторых операционных рисков заполнены карточки (наборы параметров): уникальный номер, название, тип (категория) риска, подробное описание, ответственный за устранение реализованного риска, полный перечень корректирующих действий по риску, нормативно-справочные документы, показатели для мониторинга риска (KRI – Key Risk Indicators).
  • Отчёт, выводящий карточку операционного риска в формат MS Word.
  • Отчёт, выгружающий дерево операционных рисков в графический формат (MS Visio).
  • Отчёт, выгружающий дерево (карту) операционных рисков в текстовый формат (MS Word).

Путь: "Главное меню – Операционные риски – Операционные риски (типовые)".

7.3. Справочник "Предупреждающие действия по рискам"

  • Перечень типовых предупреждающих действий по операционным рискам (более 30)
  • Для некоторых предупреждающих действий заполнены карточки (наборы параметров): уникальный номер, название, тип (категория), подробное описание, ответственный за реализацию, периодичность реализации, нормативно-справочные документы.
  • Отчёт, выводящий карточку предупреждающего действия в формат MS Word.
  • Отчёт, выгружающий дерево предупреждающих действий в графический формат (MS Visio).
  • Отчёт, выгружающий дерево (карту) предупреждающих действий в текстовый формат (MS Word).

Путь: "Главное меню – Операционные риски – Предупреждающие действия".

7.4. Планирование (идентификация), учёт и контроль операционных рисков в разрезе бизнес-процессов

  • Для некоторых бизнес-процессов указаны операционные риски, которые к ним относятся. Заполнены следующие их параметры: приоритет (например, согласно важности и вероятности), предупреждающее действие, дата последней реализации предупреждающего действия.
  • Для некоторых бизнес-процессов указаны примеры фактически реализованных рисков. Заполнены следующие их параметры: название риска, дата регистрации, дата устранения, комментарии, кто выявил риск, убытки.
  • Для каждого бизнес-процесса автоматически формируется Отчёт "Операционные риски бизнес-процесса", который выводит всю информацию необходимую для контроля рисков.
  • Для группы бизнес-процессов автоматически формируется Отчёт "Операционные риски группы бизнес-процессов" (на один уровень вниз).

7.5. Проведение аудитов операционных рисков

  • Примеры заполнения специальных чек-листов для бизнес-процессов. В чек-листе указывается: детальное описание, дата заполнения, ответственный, перечень требований с отметками о соблюдении / нарушении требования, комментарии. По всем требованиям указываются способы их оценки (проверки): изучение документации, опрос (интервью), наблюдение и т.д.
  • Отчёт, выводящий всю информацию из чек-листа в формат MS Word.

7.6. Управление непрерывностью

  • В карточках (свойствах) бизнес-процессов верхнего уровня заполнен параметр "Критическое время восстановления после риска".
  • Отчёт "Управление непрерывностью", который для группы бизнес-процессов и процедур выводит информацию об их критическом времени восстановления после реализации операционного риска.

 

8. Система управления маркетингом в банке

8.1. Нормативные документы по управлению маркетингом (привязаны файлы)

  • Правила повышения эффективности продаж и удовлетворённости клиентов
  • Методика разработки продуктов и услуг банка
  • Должностная инструкция Директора по продажам
  • Должностная инструкция Начальника отдела развития каналов продаж
  • Положение об Отделе агентских продаж
  • Положение об Отделе дистрибуции
  • Положение об Отделе контроллинга продаж
  • Положение об Отделе поддержки прямых продаж
  • Положение об Отделе развития продаж
  • Положение об Отделе рекламы и управления брендом
  • Положение об Управлении маркетинга

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 8. Система управления маркетингом – 8.1. Нормативные документы по управлению маркетингом".

8.2. Процессы и процедуры "Управление маркетингом"

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

8.3. Справочники и дополнительная информация

  • Продукты и услуги банка (полный иерархический список - дерево продуктов и услуг универсального банка).

Путь: "Управление – Направления деятельности".

  • Справочник "Каналы продаж продуктов и услуг банка"
  • Для некоторых продуктов и услуг банка указаны каналы продаж.
  • Отчёт "Дерево продуктов с атрибутами" для вывода таблицы продуктов и каналов продаж банка.
  • Для некоторых продуктов указаны кросс-продажи "Продукт-Продукт" (степень сочетаемости банковских продуктов).
  • Справочник "Категории клиентов", заполнен типовой информацией.
  • Справочник "Маркетинговые методы", заполнен типовой информацией.
  • Справочник "Маркетинговые периодические акции", заполнен типовой информацией.
  • Справочник "Маркетинговые кампании", заполнен типовой информацией. Установлены параметры и связи с другими справочниками: ответственный, сроки, оценка эффективности, бюджет, документы, маркетинговые методы (стоимость), продукты (услуги), категории клиентов.
  • Справочник "Анализ продуктов и услуг конкурентов". Примеры анализа.
  • Справочник "Анализ конкурентов". Примеры анализа.
  • Справочник "Маркетинговые исследования, опросы и Mystery Shopping", заполнен типовой информацией.
  • Справочник "Работа с претензиями клиентов"

Путь ко всем справочникам и механизмам: "Главное меню – Надстройки – Маркетинг и работа с клиентами".

 

9. Система управления информационными технологиями

9.1. Информационные системы банка (системная архитектура)

  • Иерархический перечень банковских информационных систем и приложений с детализацией до модулей и функций

Путь: "Объекты деятельности – Программные продукты"

  • Сделаны проекции информационных систем и приложений на отдельные бизнес-процессы (автоматизация), заполнены соответствующие параметры бизнес-процессов
  • Автоматически формируется документ "Техническое задание на автоматизацию" - для "M1.1.3.2.1 Кредитные договора (стандартные)". Полнота других технических заданий зависит от количества заданных параметров информационной системы и количества связей с бизнес-процессами.
  • Графические модели системной архитектуры банка (для всех уровней) формируются автоматически

9.2. Документы и процессы

  • Соглашение SLA ИТ-департамента банка
  • Детальные графические модели процесса "ИТ-обеспечение" по стандартам ITIL/ITSM
  • Стандарт информационной безопасности (общая структура, без детализации)

Путь: "Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 9. Система управления информационными технологиями" и "Управление – СМК – Стандарты".

 

10. Система управления финансами

10.1. Примеры бюджетной и финансовой структуры

Путь "Управление – Бюджетное управление"

10.2. Бизнес-процессы и показатели KPI "Управление финансами"

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

10.3. Документы

  • Положение об Управлении финансовых рисков

Вернуться в магазин бизнес-моделей

Система бизнес-моделирования Business Studio
Copyright © 2004-2016, Группа компаний "Современные технологии управления"

Телефон: +7 (846) 202-19-00

Skype: skype_businessstudio

Электронная почта: mail@businessstudio.ru

ГК 'Современные технологии управления'

 
 
Rambler's Top100

Быстрые ссылки

Для начинающих

Теория&Практика

Конференция

Обучение

Клиенты&Отзывы

Демо-версия
Демо-версия
Начните описывать свои бизнес-процессы прямо сейчас
Презентации
Презентации
Открытые презентации-вебинары