Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка

Информация об авторе

Открытая Online презентация модели

1 октября 2011 года вышла новая, 3-я версия Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка. Приглашаем Вас принять участие в Презентациях Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка. В рамках презентации демонстрируются возможности и применение мoделей, разбираются вопросы слушателей.
Презентации проводятся в формате вебинара по мере формирования группы участников.

Инструкция по подключению к серверу вебинаров и тестовый доступ

Оформление заявки на участие в презентации: для того чтобы принять участие в презентации, необходимо направить заявку в свободной форме по электронной почте: mail@businessstudio.ru, isaev.ra@yandex.ru

Информация о модели

1. Название модели	Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка.
2. Отрасль компании	Банковская, кредитные организации.
3. Размер компании (число сотрудников)	200 – 2000. Бизнес-модель применима и для крупных банков (более 2000).
4. Описание бизнеса компании	Универсальный коммерческий банк, предоставляющий основные банковские продукты и услуги, как для физических, так и для юридических лиц.
5. Размер модели (количество целей, общее количество бизнес-процессов, глубина модели, количество элементов организационной структуры, количество документов и пр.)	Краткое описание Бизнес-модели. 1. Стратегические карты. 4 ед. 1 - корпоративного уровня, 3 – уровня бизнес-направлений (Юрлица, Физлица, Private Banking). Каждой карте соответствует более 15 целей и более 20 показателей. 2. Бизнес-процессы. Дерево бизнес-процессов банка (без диаграмм) до уровня функций (функции приведены для бизнес-процессов, перечисленных в п.1.2 Подробного описания модели), выполняемых сотрудниками . Более 150 технологических карт (нотация Процедура – Cross Functional Flowchart) банковских бизнес-процессов. 3. Организационная структура банка до уровня должностей. 4. Документы. Дерево документов по каждому бизнес-процессу (без привязанных форм документов).
6. Перечень бизнес-процессов верхнего уровня	См. подробное описание.
7. Стоимость модели	Архивная версия. Открыта реализация обновленной 3-й версии "Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка"

---

Дополнительные материалы

Презентация модели

Отзывы о модели

Статья "Комплексная бизнес-модель коммерческого банка", Роман Исаев, эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков (АРБ) по стандартам качества банковской деятельности.

Книга "Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке"

Книга "Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг"

Задать вопрос автору

Подробное описание модели

Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка (далее Бизнес-модель банка) является эффективным инструментом и информационно-методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка. Она применима, как для банков, которые начинают с нуля описание бизнес-процессов и формализацию деятельности, так и для банков, которые продолжают актуализировать и совершенствовать уже описанные бизнес-процессы и другие элементы банковской деятельности.

Бизнес-модель банка содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга в банке: стратегия и BSC, бизнес-процессы, организационная структура и персонал, методология и банковские продукты, качество и ISO 9000, регламентация и документооборот, системная архитектура, многое другое.

В основе Бизнес-модели банка лежит опыт автора и специалистов в банковской сфере по успешному выполнению консалтинговых проектов за последние несколько лет в банках различного масштаба и профиля деятельности.

Бизнес-модель банка регулярно пополняется новыми элементами и совершенствуется в соответствии появлением новых решений и практик, изменением банковского законодательства, особенностей банковского рынка. Советуем следить за обновлениями Бизнес-модели банка, чтобы быть в курсе последних изменений, нововведений и нового опыта.

Со всеми вопросами и пожеланиям по Бизнес-модели банка просьба обращаться к автору по указанным контактным данным.

Структура Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка.

1. Процессы.

1.1. Дерево бизнес-процессов банка (без диаграмм) до уровня функций (функции приведены для бизнес-процессов, перечисленных в п.1.2), выполняемых сотрудниками.Связи внутри бизнес-процессов, имеющих детальное описание, показаны внутри диаграмм с помощью междиаграммных ссылок. Для всех бизнес-процессов верхнего уровня назначены Владельцы.

В Бизнес-модели приняты следующие уровни бизнес-процессов.

1-й уровень. 3 группы бизнес-процессов: основные, обеспечивающие, управления.

Критерий: предназначение бизнес-процесса.

2-й уровень. Для основных бизнес-процессов: обслуживание физических лиц, обслуживание юридических лиц, работа на финансовых и межбанковских рынках и др.

Критерий: бизнес-направление.

3-й уровень. Для основных бизнес-процессов - критерий: тип банковского продукта / услуги. Например, Кредитование ФЛ или Расчетно-кассовое обслуживание ЮЛ.

4-й уровень. Для основных бизнес-процессов - критерий: конкретный банковский продукт / услуга. Например, Потребительское кредитование или Банковские счета ЮЛ.

1.2. Детальные описания бизнес-процессов в нотации Cross Functional Flowchart (Процедуры или Технологические карты).

Группа основных бизнес-процессов «Обслуживание физических лиц».

• Кредит наличными
• Ипотечное кредитование
• Банковские карты ФЛ

Группа основных бизнес-процессов «Обслуживание юридических лиц».

• Банковские счета ЮЛ
• Валютный контроль и валютные операции
• Депозиты
• Кредитование ЮЛ
• Банковские карты ЮЛ и зарплатные проекты
• Индивидуальные банковские ячейки (сейфы)
• Инкассация
• Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) ЮЛ

Обеспечивающие и управляющие бизнес-процессы

• Управление ПОД / ФТ (финансовый мониторинг)
• Управление персоналом
• Управление филиальной сетью банка

1.3. Обязательные процедуры СМК (ISO 9000)

• Управление документацией
• Управление записями
• Внутренние аудиты
• Управление несоответствующей продукцией
• Корректирующие действия
• Предупреждающие действия

2. Субъекты.

Организационная структура банка до уровня должностей. Включает все подразделения, отделы и должности, имеющиеся в крупном универсальном коммерческом банке, предоставляющем основные банковские продукты и услуги. По каждой структурной единице сформированы организационные диаграммы.

В субъектах также содержится список типовых бизнес-ролей и комитетов банка.

3. Объекты деятельности.

3.1. Дерево документов и информационно-материальных потоков по всем бизнес-процессам банка, имеющим детальное описание.

Объекты разделены по папкам в соответствии с деревом процессов и имеют следующую Структуру.

1. Документы по бизнес-процессам (банковские формы). Формы банковских документов, циркулирующие в бизнес-процессах.

Примечание. Файлы в формате MS Word, соответствующие формам банковских документов, не привязаны. Файлы могут быть подготовлены для продажи по отдельному запросу.

2. Информационные и материальные потоки по бизнес-процессам.

3. Документы методические. Методики, порядки, правила, используемые в бизнес-процессах.

4. Документы по продуктам и услугам. Тарифы, программы, условия предоставления банковских продуктов.

5. Положения и инструкции ЦБ. Список нормативных документов Банка России, регламентирующих выполнение бизнес-процессов.

3.2. Документы СМК.

Дерево документов, которые используются в обязательных процедурах СМК и СМК в целом.

3.3. Программные продукты.

Дерево банковских информационных систем и приложений с детализацией до модулей. Системная архитектура банка.

3.4. Термины.

Статусы документов, которые возможны в бизнес-процессах.

4. Управление.

4.1. Цели.

Дерево целей, разбитых по 5-ти перспективам BSC: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие. К каждой цели в параметрах привязаны Показатели и Проекты.

4.2. Показатели.

Имеют следующую структуру.

1. Показатели - Система BSC. Показатели для стратегических целей в рамках системы BSC.

2. Показатели результативности Бизнес-процессов (операционные). Показатели для привязки к бизнес-процессам и оценки их результативности. Будут включены во 2-ю версию Бизнес-модели банка.

3. Показатели качества Бизнес-процессов (для ISO 9000). Показатели для привязки к бизнес-процессам и оценки их качества. Будут включены во 2-ю версию Бизнес-модели банка.

4.3. Стратегические карты.

Разработаны на основе стратегических целей пункта 4.1.

1. Стратегическая карта Банка (Корпоративная).

2. Стратегическая карта (Private Banking Банка).

3. Стратегическая карта (Корпоративный бизнес Банка).

4. Стратегическая карта (Розничный бизнес Банка).

4.4. Направления деятельности.

Бизнес-направления банка, детализированные на продукты и услуги.

4.5. Проекты.

Дерево банковских проектов, предназначенных для достижения целей в рамках системы BSC. Все проекты разбиты по 5-ти перспективам BSC в соответствии в целями.

4.6. СМК. Стандарты.

Официальные тексты Стандартов ISO 9001:2000 и ISO 14001:2004, сгруппированные по разделам.

Вернуться в магазин бизнес-моделей